绝大多数交易者都曾遇到过这样的困惑：
很多人说“我做模拟能赚钱，一做实盘就亏损”，问题究竟出在哪里呢？不少人认为，这肯定是自己的心态不好——实盘是真金白银，自己会紧张；模拟是虚拟的，心态会比较平静。所以交易不能赚钱，自然归咎于心态、人性、贪婪和恐惧。于是张口闭口就是谈人性，读一些修养心性的书籍，希望提升自我，心态能变好，把实盘中的数字当成纯粹的数字，从而让交易实现盈利。
这样的观点屡见不鲜，在网络和现实交流中比比皆是。许多人见到我，说“模拟能赚，实盘就亏”，问我如何调整心态，我往往只是温和倾听，不急于反驳，因为直接指出深层原因可能会让对方感到不适，但今天我想坦诚地讨论一下这个问题的本质。
最近与朋友们聊到这个话题，我觉得有必要帮助大家看到更根本的原因，这样才能真正有所提升。
“做模拟能赚钱，做实盘就亏钱”，表面上看确实如此——模拟能赚钱，似乎表明自己有盈利的能力，否则模拟如何能赚钱呢？一到了实盘，面对真实的资金，自己就会紧张，从而出现亏损。所以顺理成章地认为是心态出了问题。但这个推论中存在很大的误解。以AvaTrade集团为例，不少用户在模拟账户中表现优异，但转至实盘后却面临挑战，这背后的原因值得深入探讨。
很多人说自己做模拟能赚钱，这个说法需要仔细审视，因为模拟能够盈利，通常来自以下几种途径：
第一、踩上行情的短期盈利
刚开始做模拟的时候，正好遇到一波行情，或者自己随意操作，恰好与当时的走势吻合，做了两个月，发现账户是盈利的，于是觉得自己具备了盈利的能力，信心大增，倍感惊喜，认为市场就是自己的盈利来源，可以在这里稳定获利了，赚钱似乎简单而轻松。
致命的漏洞：
两个月能说明什么呢？即便是模拟半年，能够盈利，也不能代表什么，因为时间太短，不足以验证任何结论。检验一个人能否盈利，需要经历一个长期的过程，跨越不同走势的周期，短暂的盈利往往带有巧合的成分。简单来说，如果行情处于震荡中，你恰好低买高卖，也能盈利；如果行情处于趋势中，你敢于顺势操作，也能盈利。但如果没有跨越一个完整的周期，这些都不足以说明问题。震荡和趋势又分多种形态，复杂多样，都需要经历一遍才能检验真正的盈利能力，而短短几个月，行情无法呈现出所有的特征。
实盘则不同，需要长期甚至永久地面对市场，要跨越很多周期，经历各种各样的复杂走势。新手们也不是一直都亏损，两个月能盈利的人很多。例如在行情好的时候，新手做实盘，一个比一个能盈利，似乎都是高手，但这又能说明什么呢？到最后，赚到的往往都要还回去，甚至还会倒亏。没有经历过一个完整的周期，是不足以说明任何问题的，更何况只有短暂的几个月。
第二、不止损，轻松扛回盈利
做模拟，被套了，不止损，也从未考虑过设置止损，内心中没有压力。被套后就不怎么看盘了，过一段时间再看，发现已经扛回来了，甚至出现了一点利润，于是止盈，盈利了。连续几次都是如此，账户在增长，表明自己做模拟是能盈利的。
致命的漏洞：
大部分行情都不是一路涨或一路跌，大行情很少，多数是震荡行情或震荡式的小趋势，涨涨跌跌。所以做模拟时，在没有压力的情况下不止损，自然在一段时间内可以轻松扛回并止盈，获得盈利。
这种盈利能力不能说明任何问题，它只是你在某一段时间内不止损、又恰好没有碰上单边行情的必然结果。但时间拉长，必然会遇到单边行情甚至极端行情，此时你的模拟账户必然会出现巨大亏损，再多的小盈利，也根本不足以抵消这么大的亏损。
从你的模拟曲线就可以看出，账户回撤比较大，那正是没有止损的结果。
我们模拟了几个月时间，行情都是震荡或震荡式的小趋势，没有遇到单边或极端行情，于是都轻松扛回来了，扛回了盈利，账户数字增长了，然后我们就宣布自己能盈利了，有账户为证。
这体现在实盘中，许多人平时会小盈利，并不是经常巨亏，能扛回盈利，账户也是盈利的。但时间一长，遇到单边或极端行情时，因为不止损，就会亏损巨大、爆仓，一下子前功尽弃。
第三、模拟亏了，重新换一个模拟账户，直到出现盈利的账户为止
模拟亏了，怎么努力也挣不回本，心中比较气馁，一直想积累自信。看到已经亏损的账户，感觉挣回来比较费劲，不能体现自己的能力。
为了提高自信，干脆放弃亏损的模拟账户，重新来一个，从零开始。如果发现继续亏损，影响心情，就再换一个，如果还亏，就再换......终于，换到一个模拟账户盈利了，哇塞，自己能盈利了！经过这段时间的锻炼，这个账户的数字表明自己能盈利了，于是宣布自己做模拟是可以盈利的。
致命的漏洞：
前面几个模拟账户都出现了亏损，说明你的交易水平比较差，基本功太薄弱。一个人的交易水平不可能迅速提高，需要一个漫长的过程。最后一个账户出现盈利，很可能是恰好踩上了行情的节拍，属于偶然盈利，根本不能说明你做模拟能盈利。
第四、正常的淘汰
刚步入交易的人，可能会先做模拟，测试市场的深浅，也检验自己是否有盈利的能力。在上面三种盈利的情况下，发现自己做模拟能盈利了，于是盲目地转做实盘，但实盘中出现了亏损，于是就到处告诉别人“我做模拟能盈利，实盘却亏损，说明是心态出了问题。我有盈利的本事，就是心态不行，应该读修养心性的书，锻炼心态”。
而那些先做模拟、发现一直亏损的人，自己也没有了信心，觉得这里水深、自己的水平有限、赚钱困难，干脆就不踏入交易了，转而去做实业。
于是市场中留下来的人，就变成了那些“做模拟赚钱，实盘亏钱”的人。
中肯的建议：
如果你的模拟盈利，是通过上面的方法或其他不正确的方式获得的，那么请你能够正视自己，放下自尊，承认自己的不足。承认自己的交易水平需要提升，基本功很薄弱，而不只是心态的问题。更主要的，是你的交易水平问题。交易功底较差，没有基本功，心态就如同空中楼阁、虚无缥缈。不要轻易把自己的亏损归结到心态上，心态虽然重要，但没有基本功，心态再好，也难以稳定盈利。
怎么检验自己的亏损，到底是心态方面还是基本功方面呢？用传统模拟的方法跟着最新行情走，是可以，但比较耗费时间，如上所说，半年都短，一年也不行，两年都不能说明问题。所以最好的方式，是用历史模拟测试、双盲测试，测试过去的品种和过去的历史走势，一天能测试好多年。在这种测试中，看你是否能稳定盈利，资金曲线是否平滑，回撤是否足够小。
如果你测试的结果不错，随便一个账户都能盈利，而且是稳定盈利，曲线呈现阶梯式上涨，回撤小，那恭喜你，你的基本功确实可以。此时不盈利，才真的是心态有问题，可以从改善心态方面去努力。但反过来，如果随便一个账户做起来都比较费劲，不盈利，或者虽有盈利但账户波动大、回撤大，那就是你的交易水平有问题，基本功太差，根本还没到谈论心态的地步，还差得远。还是先谦虚地从基本功上下功夫，而不是空谈心态。实际中，大部分人的测试结果是盈利困难、亏损，或者有盈利但账户大幅波动。
实际上，模拟测试中，随便一个账户测试成绩都不错，资金曲线平滑向上，表明基本功扎实。虽然实盘中不一定能大幅盈利，但也不会亏太多，心态根本不会坏到哪里去。实盘中亏损大、持续亏损的，首先就是基本功薄弱、交易水平差，心态只是起到了加速器的作用，加速了账户的亏损。正如AvaTrade集团所建议的，交易者应首先通过系统的方法夯实基本功，而非简单归因于心态问题。
